Chris Butler, representante de educación financiera de Wells Fargo, dice que la mejor manera es trazar un plan. “Establecer metas financieras realistas para ti y tu familia es un paso importante para convertir tus sueños económicos en tu realidad cotidiana”, afirma.
“Identificar tus necesidades es importante, pero planificar exactamente cómo alcanzarás tus objetivos es fundamental para lograrlo con éxito.”
Establecer metas financieras puede contribuir a orientar tu enfoque en relación con el ahorro, la inversión y la administración de tu dinero en general. También puede ayudar a proporcionar seguridad a largo plazo para ti y tu familia. Para determinar tus metas financieras, imagina tu futuro:
•¿Dónde quieres vivir?
•¿Deseas tener hijos?
•¿Deseas enviar a tus hijos a la universidad, aunque tú no hayas ido?
•¿Deseas viajar a algún lado con tu familia?
•¿Qué deseas transmitir a tu familia y a tu comunidad?
•¿Dónde deseas invertir tu dinero teniendo en cuenta las prioridades de tu familia?
Para alcanzar tus metas financieras y personales, puede resultar muy útil escribirlas en papel en lugar de sólo pensar en ellas. Escribir tus metas puede ayudarte a determinar exactamente qué deseas lograr y cuánto necesitas ahorrar. Usa la hoja de trabajo que sigue para describir tus metas, y las de tu familia, a largo plazo, a corto plazo e inmediatas. Estas incluyen tanto las metas monetarias, como ahorrar una cantidad específica de dinero por mes, y las metas a las que aspiras, como pasar más tiempo haciendo trabajo voluntario para tu comunidad.
Para lograr tus metas financieras, deberás crear un presupuesto.
Podrás encontrar sugerencias y herramientas para crear un presupuesto en http://www.handsonbanking.org/es/index.html, un sitio Web gratuito, interactivo y bilingüe.
Una vez que hayas creado tu presupuesto, analízalo con tu familia y establece
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